24个全球监管处罚案件

伴随全球对各行各业的监管力度不断加强，2023年初截至3月，全球已有多起数据隐私违规侵犯及反洗钱违规惩罚案件，其中也包含了知名国际企业的监管处罚案件，需要我们铭记反思。

做好数据保护，落实业务合规义务始终是企业需要坚持的业务底线原则，让我们一起回顾下这三个月以来的违规案件。

1. 英国有5家公司进行了 50万次非法营销电话，被相关监管机构认定违反《2003年隐私和电子通信条例》，并处以罚款435,000英镑。据悉，这些公司在电话营销中，不仅制造虚假和误导性的陈述，并使用了施压手段，且专门针对特定弱势群体、老年人进行电话营销。

2. Apple、Microsoft Ireland、TikTok UK、TikTok Ireland因非法跟踪和Cookie设置违规被法国数据保护监管机构认定已违反《法国数据保护法》第82条，处以800万欧元罚款。其中，Apple的罚款与非法追踪有关；Microsoft是在未经用户同意的情况下通过http://bing.com在用户系统上放置cookie；TikTok则是被发现未能为用户提供一个选项，使他们能够拒绝放置cookie。

3. Meta同意支付7.25亿美元和解Cambridge Analytica侵犯隐私集体诉讼案。Meta于2018年被指控允许Cambridge Analytica未经同意访问8700万Facebook 用户的个人数据，这家咨询公司以从事特朗普2016年总统竞选等工作而闻名。这笔和解金额是迄今美国数据隐私集体诉讼中所达成的最大和解金额，也是Meta有史以来在诉讼中支付的最高金额。

4. 流行游戏《堡垒之夜》（Fortnite）的开发方Epic Games同意支付5.2亿美元，以就其违反数据保护法的指控达成和解。在此前美国联邦贸易委员会提出索赔指控时称，《堡垒之夜》违反了美国儿童保护法，不要求13岁以下儿童访问游戏需要父母同意，且存在非法收集儿童个人数据并通过有迷惑性的界面设置，操纵游戏用户进行游戏内购买。

5. 暴雪被美国证券交易委员会罚款3500万美元。美国证券交易委员会近日宣布，视频游戏开发商动视暴雪同意支付3500万美元的罚款，以解决对该公司未能维持工作场所不当行为投诉有关的披露程序，以及违反举报人保护规则的指控。

6. 因放任廉价服装倾销，英国被欧盟罚款23亿英镑。由于监管不严、导致低价进口到英国的服装流入欧盟市场，造成欧盟关税收入的巨额损失，英国政府迄今为止已经被欧盟罚款超过23亿英镑。此案可以追溯到2017年，英国海关与税务总署未发现某些机构为了逃避关税，对从某些亚洲国家进口的衣服和鞋子做出了虚假声明。后经调查发现，这些商品已以极低价格流入欧盟国家，导致欧盟在关税方面的巨大损失。

7. 2022年，欧洲数据监管机构总计开出的罚单金额高达16.5亿欧元，比2021年增加了50%。此数据来自DLA Piper事务所的一项调查统计，该调查统计了欧盟27个成员国，再加上英国、挪威、冰岛和列支敦士登等国的执法案件。

8. 欧盟对野村、瑞银和裕信进处以3.71亿欧元罚款。因上述投行涉嫌存在政府债券交易勾结行为。

9. 2023年2月，英国和美国联手发起一项打击勒索软件攻击的倡议，制裁了7名号称是黑客网络成员的俄罗斯公民。据报道，英国外交部与美国当局一起确定了有关人员的身份，冻结了他们的资产并对他们实施了旅行禁令。在英国，勒索软件被视为一级国家安全威胁。

10. 在线博彩运营商In Touch Games被监管部门罚款610万英镑，这已经是其第三次受到监管部门的惩罚，2019年支付了220万英镑的违规和解金，2021年收到340万英镑的罚款和额外违规警告。

11. 尼日利亚110多家公司遭遇数据泄露问题指控。尼日利亚保护局（NDPB）近日表示，此次被调查的公司包括银行、电信公司、游戏公司，和网络借贷公司。这些机构和公司的数据漏洞很大程度上是由于他们在提供服务时提供的移动应用程序所造成的。

12. 近期，北京互联网法院审结了一起App强制收集用户画像信息侵权案。涉案软件在首次登录界面收集用户画像信息的时候，未提供跳过或拒绝等选项，属于对个人信息的强制收集，构成侵权，依法判决被告涉案软件运营者承担相应侵权责任。

13. 谷歌母公司Alphabet、Facebook母公司Meta、苹果、Twitter将面临来自欧盟的更严格的审查。上述公司2022年公布的月度用户数据，其在欧盟的用户数量均已触及并超过欧盟划定的“超大型在线平台”的监管定位。根据欧盟《数字服务法案》的新规定，用户超过4500万的公司会被列为超大型在线平台，将受到风险管理和外部独立审计等义务的约束，还会被要求与当局和研究人员共享数据，并需遵循指定的行为准则。这意味着，在欧盟国家，超大型在线平台将接受更严格的监管审查。如果这些超大型在线平台不遵守相关要求，或将面临最高相当于全球营业额6%的罚款。

14. 欧盟将调查亚马逊17亿美元收购扫地机器人制造商iRobot交易。因iRobot开发的扫地机器人Roomba可以拍摄用户室内照片，欧盟担心会有相关隐私问题发生。欧盟监管者已经联络亚马逊询问透明度等相关事宜。亚马逊坚称Roomba内部有隐私限制。

15. 2022年越南处理涉及电子商务欺诈的行政罚款共9404美元。越南工贸部电子商务和数字经济司称，2022年处理涉及电子商务欺诈的行政罚款共计2.22亿越南盾（约合9404美元）。2022年，该部门协调市场管理部门共整顿违规店铺1663个，侵权产品6437件；封杀5家售卖假冒伪劣商品、来历不明商品的网站。

16. 游戏开发商Epic Games在印度新德里对谷歌提起诉讼，指控谷歌不允许第三方应用商店出现在谷歌官方应用商店Play Store中，这样的做法违反了印度反垄断监管机构（CCI）的反垄断指令。Epic Games开发有一款应用商店程序Epic Games Store，提供游戏和其他应用程序的下载。谷歌对此表示，已向印度反垄断监管机构（CCI）提交了其合规计划。该案预计将在近期开审。

17. 被投诉非法收集儿童数据，YouTube或面临英国监管机构处罚。一慈善机构近日指控YouTube非法收集儿童数据，违反了英国 2020年出台的《儿童准则》（又称 《适当年龄设计准则》 。目前YouTube还没有受到英国数据保护监管机构的正式调查，但如果被认定存在违规事实，并被判定违反上述法律，YouTube或将面临巨额罚款，罚金会高达全球年收入4%。

18. 欧盟委员会表示苹果旗下的音乐流媒体服务Apple Music涉嫌垄断，最高可能面临394亿美元的巨额罚款。根据欧盟委员会的说法，Apple Music存在向消费者隐瞒第三方应用商店优惠购买选项的行为，并通过合同阻止开发者向用户提供第三方优惠信息。欧盟委员会方面认为，苹果上述行为违反了《欧洲联盟运作条约》的相关规定，并正针对此事展开调查。如果最后裁定Apple Music垄断，将以苹果年营收的10%作为标准处以罚金。

19. 瑞典通讯设备商爱立信（Ericsson）承认违反了美国《反海外腐败法》，承认行贿、伪造账簿和记录以及在全球多个国家未实施合理的内部会计控制等事实，并向美国司法部支付2.067亿美元的和解金。此外，爱立信同意将独立合规监督员的任期延长一年。

20. 欧盟监管机构要求推特（Twitter）雇佣更多人工事实核查员，但推特寻求降低内容审核成本，自2022年被马斯克收购以来，推特已经裁员了一半以上的员工。目前，推特混合使用人工审核和人工智能技术，也推出了Community Notes的网民志愿纠错功能，但这项功能不用于处理非法内容。

21. 印度央行对亚马逊支付(Amazon Pay）印度运营公司开出3060万印度卢比（约合37.3万美元）的罚单，指控其未遵守印度预付款支付工具（PPI）和KYC指南的规定。

22. 美国、加拿大及欧盟限制TikTok使用：

23. 3月13日，中国人民银行公布10份罚单（银罚决字【2023】16-25号），均开给了渤海银行及其相关业务负责人——渤海银行因涉及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等12项违法违规事由，被央行处以警告，没收违法所得106.99万元，并处罚款1589.49万元，合计罚没金额约为1696万元。具体案由包括：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。

24. 3月16日消息，欧洲刑警组织揭开了暗网最大的数字资产洗钱服务器的面纱，缴获的非法资产价值约4600万美元，这个非法洗钱服务器涉嫌洗过的账目金额可能已达到28.8亿美元。

如今在全球，逐步加强的数据保护和业务合规监管的力度，对企业来说，建立完善的业务合规管理体系已迫在眉睫。加强反欺诈的智能风控解决方案的部署，可以有效降低企业在业务中遭遇欺诈的风险。

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